投资诈骗
投资诈骗通过承诺高额回报、内幕消息或革命性交易策略引诱受害者。它们通常使用精心制作的网站、虚假推荐和社交证据来伪装合法性。
常见手法
- • 承诺低风险甚至零风险的高额回报
- • 名人代言和虚假成功案例
- • 催促投资者在「机会」消失前快速投资
- • 先给予小额回报建立信任，然后要求更大的投资
- • 通过微信群、QQ群建立「投资交流群」，群内有大量托儿烘托气氛
- • 利用抖音、小红书等平台投放虚假理财广告，吸引受害者下载假APP
- • 骗子冒充知名基金经理或券商分析师，在直播间推荐「内幕股票」
如何识别
- 保证回报——没有合法投资能保证盈利
- 要求拉新人加入（庞氏骗局/传销结构）
- 未在金融监管机构注册
- 策略复杂或神秘，无法清楚解释
- 投资平台或APP不在正规应用商店上架，需要通过链接下载
- 提现时以「手续费」「保证金」「税款」等名目要求追加投入
- 客服不断催促加大投资金额，声称「错过这波行情就没了」
如何保护自己
- 在官方金融监管网站查证任何投资平台
- 对通过社交媒体收到的投资邀请保持怀疑
- 不要投入超出自己承受能力的资金
- 汇款前核实公司的注册和许可信息
- 在中国证监会或银保监会官网查询平台是否有正规牌照
- 不要下载来路不明的投资APP，只使用正规应用商店的软件
- 遇到「稳赚不赔」的说法立即提高警惕——天下没有免费的午餐
真实案例
在中国，微信群里的「股票老师」推荐下载某投资APP，初始小额获利后诱导加大投入，最终APP无法打开，数十万元血本无归。
在美国，一个声称与华尔街合作的虚假对冲基金网站承诺年化50%收益，受害者通过 Zelle 转账后发现公司并未在 SEC（美国证券交易委员会）注册。
在英国，骗子在 Facebook 上投放假冒 Martin Lewis（英国知名理财专家）推荐的投资广告，受害者点击后在虚假平台上投入数千英镑，提现时被告知需先缴纳「税费」。
在韩国，假冒某知名券商的APP通过 KakaoTalk 群组推广，界面与正版几乎一致，受害者充值后发现资金直接流入骗子的海外账户。
在澳大利亚，骗子冒充 ASIC（澳大利亚证券投资委员会）注册的基金经理，通过 LinkedIn 联系受害者推荐「独家矿业股票」，实际是拉高出货骗局。
在印度，WhatsApp 群组中的「交易导师」推荐一个虚假的外汇交易平台，承诺每周20%收益，受害者在 UPI 转账后发现平台账户显示利润但无法提现。